Schritt 1: Kostenloses Erstgespräch

Im ersten, kostenfreien Gespräch lernen wir uns kennen – telefonisch, online oder vor Ort. Ich erläutere meine Arbeitsweise und den rechtlichen Rahmen (§ 34h GewO), beantworte Ihre Fragen und bespreche mit Ihnen den möglichen Beratungsauftrag. Gemeinsam klären wir, welche Themen für Sie im Vordergrund stehen und welcher Umfang sinnvoll ist.

Am Ende entscheiden Sie in Ruhe, ob Sie mir den Beratungsauftrag erteilen. So entsteht eine klare und vertrauensvolle Basis für die Zusammenarbeit.

Schritt 2: Ermittlung Ihrer Ziele, Zeithorizont, Risikobereitschaft und Vorerfahrungen

Wir analysieren gemeinsam Ihre finanzielle Situation, Ihre Ziele und Wünsche. Dabei spielen Aspekte wie Anlagezweck, Zeithorizont, Risikobereitschaft und Ihre bisherigen Erfahrungen eine zentrale Rolle.

Im Rahmen dieses Schritts werden auch Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen gemäß § 11a FinVermV systematisch abgefragt, dokumentiert und bei der Produktauswahl berücksichtigt.
Sie können angeben, ob und in welchem Umfang ökologische, soziale oder unternehmensbezogene Kriterien für Sie wichtig sind und ob bestimmte Bereiche (z. B. fossile Energien, Waffen oder kontroverse Branchen) ausgeschlossen werden sollen.

So entsteht ein ganzheitliches Anlegerprofil, das Ihre persönlichen Ziele, Ihre Risikoneigung und Ihre Nachhaltigkeitsvorstellungen vereint – die Grundlage für alle weiteren Schritte: individuell, nachvollziehbar und realistisch.

Schritt 3: Entwicklung eines individuellen Konzepts

Auf Grundlage Ihres Anlegerprofils entwickle ich ein individuelles Anlagekonzept mit einer klaren Empfehlung zu geeigneten Investmentfonds, einer passenden Portfoliostruktur sowie einer transparenten Einschätzung der Kosten. Dabei soll nachvollziehbar werden, wie sich Ihre Geldanlage im Zeitverlauf entwickeln kann und welche Risiken damit verbunden sind.

Um die Vielzahl an Informationen optimal zu ordnen und verständlich darzustellen, nutze ich ergänzend moderne Analysetools und KI-basierte Unterstützung. Dadurch lassen sich beispielsweise Fondsmerkmale besser gegenüberstellen, Chancen- und Risikoaspekte klarer herausarbeiten oder verschiedene Szenarien anschaulich erläutern.

Die fachliche Analyse und Bewertung erfolgt jedoch weiterhin auf Basis bewährter Finanzmethoden – und die Verantwortung verbleibt vollständig bei mir. Ziel ist es, dass Sie alle Inhalte transparent nachvollziehen können und gut informiert Ihre Entscheidungen treffen

Schritt 4: Geeignetheitserklärung

Ich dokumentiere, warum die empfohlene Anlagestrategie für Sie geeignet ist – entsprechend Ihrer Ziele, Kenntnisse und finanziellen Situation. Diese Geeignetheitserklärung erfüllt gesetzliche Anforderungen und sorgt für Transparenz und Nachvollziehbarkeit. Sie erhalten das Dokument zur Prüfung und Freigabe

Schritt 5: Umsetzung der Strategie gemeinsam mit Ihnen

Ich begleite Sie bei der praktischen Umsetzung – von der Auswahl des Depots bis zur Einrichtung von Sparplänen oder Einmalanlagen.
Dabei gilt das Prinzip „Hilfe zur Selbsthilfe“: Sie führen alle Schritte selbst durch, behalten jederzeit die volle Kontrolle über Ihre Entscheidungen und erhalten von mir klare, verständliche Anleitungen für eine eigenständige und sichere Umsetzung.

Schritt 6: Laufende Überprüfung und Anpassung

Auf Wunsch begleite ich Sie auch langfristig. Lebensumstände ändern sich, Märkte entwickeln sich weiter – deshalb unterstützen regelmäßige Überprüfungen, Ihre Strategie aktuell zu halten.

Bei Bedarf erfolgt ein Rebalancing, die Anpassung von Sparraten oder der Produktauswahl – strukturiert, nachvollziehbar und auf Wunsch erneut mit KI-gestützter Analyseunterstützung (z. B. Markt- oder Risikoentwicklungen verständlich visualisiert).

So bleibt Ihr Portfolio jederzeit zu Ihnen und Ihren Werten passend.